Госдума обсуждает законопроект, согласно которому Банк России должен будет передавать Федеральной налоговой службе данные о переводах, совершённых через Систему быстрых платежей (СБП). Речь идёт преимущественно о крупных суммах.
Что предлагает законопроект?
Инициатива обязывает ЦБ передавать ФНС сведения о переводах через СБП. В тексте законопроекта фигурирует порог — переводы суммарно свыше 2,4 млн рублей в год могут попасть под дополнительный контроль.
Кого это затронет?
В зоне риска — получатели и отправители, у которых суммарные входящие или исходящие переводы через СБП превышают установленный порог за год. Для большинства обычных пользователей это изменение не отразится сразу.
Как ФНС отслеживает переводы сейчас
- ФНС получает данные от банков и платёжных операторов при необходимости и по установленным каналам;
- агентности используют анализ операций для выявления подозрительных или необоснованных поступлений;
- в отдельных случаях налоговая может запрашивать пояснения у налогоплательщиков или проводить дополнительные проверки.
Пока закон не вступил в силу, краткие пометки в комментариях к переводам вряд ли защитят от вопросов со стороны налоговой, если сумма и характер операций вызывают интерес контролёров.
