МОСКВА, 23 июня — Власти планируют ввести комплекс мер контроля за криптовалютными операциями: полную идентификацию клиентов, обязательный мониторинг транзакций и ограничения для клиентов с высоким риском, сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина на конференции о цифровых активах.
Основные предложения
- Все новые участники крипторынка обязаны проходить полную идентификацию (KYC): сбор данных о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Доидентификация действующих клиентов, которые выходят на крипторынок — необходимость уточнить и дополнить ранее собранные сведения.
- Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать процедуру идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Вводится обязательный контроль за операциями: пять новых видов транзакций подлежат информированию Росфинмониторинга при суммах от миллиона.
- Применение travel rule — сопровождение переводов информацией об отправителе и получателе цифровой валюты и цифровых прав.
- Интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента» и обязанность принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
- Цифровые депозитарии и банки смогут отказывать в заключении договоров при наличии подозрений в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Зачем это нужно и какие риски
Мера направлена на декриминализацию рынка и приведение национального регулирования в соответствие с рекомендациями FATF. По словам представителя Росфинмониторинга, если Россия не пройдет оценку в 2028 году, это может привести к включению в серые или черные списки организации и к усилению ограничений на взаимодействие с мировой финансовой системой.
Сроки вступления в силу
Базовый законопроект планируется принять до 1 июля 2026 года. Антиотмывочные требования начнут действовать практически сразу после принятия, поэтому компаниям рекомендуется готовиться заблаговременно.
