Минфин подготовил проект поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами граждан.
Документ, внесённый в правительство, предусматривает расширение обмена данными между Федеральной налоговой службой и Банком России для более точного выявления доходов физлиц.
Законодатели указывают, что под переводами «карта‑на‑карту», которые сегодня нередко не облагаются налогом, часто фактически скрывается оплата услуг, аренды и других видов деятельности.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к основаниям, прямо перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Центробанком планируется создать систему регулярного обмена информацией. ФНС будет передавать ЦБ данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
Используя собственные алгоритмы, Банк России сможет формировать карту активов каждого клиента и сопоставлять её с движением средств по операциям.
Власти, таким образом, получат возможность точнее выявлять любые аномальные операции — от сокрытия доходов и уклонения от уплаты налогов до транзакций с признаками отмывания денег, пояснил глава Ассоциации юристов России Игорь Черепанов.
Основным идентификатором клиентов банков предлагается сделать ИНН. Это позволит государству увязывать информацию о счетах, операциях и доходах человека, хранящуюся в разных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обращают внимание, что в поправках не раскрыто значение термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
