Банк России предложил российским банкам внимательнее проверять крупные суммы наличных, которые клиенты вносят на счета.
Что рекомендует ЦБ
- Ежедневный анализ операций — сигнал тревоги должны вызывать резкие и внезапные крупные зачисления, например миллионы рублей в месяц.
- Повышенное внимание к операциям физлиц, индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.
- Особый контроль за теми, кто ранее вёл расчёты безналично, а затем резко перешёл на расчёты наличными.
Цель рекомендаций — борьба с отмыванием денег и другими незаконными операциями, а также своевременное выявление подозрительной активности.
Банкам предложено усилить процедуры идентификации клиентов (KYC) и мониторинга, чтобы оперативно реагировать на аномалии в поступлениях наличности.
